A partir del 1 de abril de 2023, el Plan Nazareno de Jubilación (Plan) ofrecerá fondos de inversión adicionales a los 27 fondos institucionales actualmente autorizados por el Plan a través de Fidelity BrokerageLink®. BrokerageLink es una opción de cuenta de corretaje que otorga a los participantes la oportunidad de invertir una parte de sus ahorros para la jubilación en una amplia cartera de títulos financieros, mismos que no están disponibles en la cartera actual del Plan.
Los participantes con una cuenta de BrokerageLink pueden gestionar una porción de sus ahorros para la jubilación utilizando inversiones personalizadas. Sin embargo, estos fondos podrían tener cuotas y riesgos adicionales.
"Actualmente, todos los fondos incluidos en el Plan son monitoreados trimestralmente por el Comité Nazareno de Inversiones y por un asesor de inversiones independiente", dijo el director ejecutivo de P&B, Kevin P. Gilmore. "Los fondos elegidos a través de BrokerageLink serán invertidos bajo su propio riesgo y no serán monitoreados por P&B ni por el Comité de Inversiones. Por lo que es responsabilidad de cada participante individual determinar el progreso la rentabilidad, el nivel de riesgo y los costos y comisiones subyacentes asociados con cada fondo. Se tratará de fondos mutuos de inversión "al menudeo", por lo que P&B no podrá negociar la estructuración de los títulos ni las comisiones".
Debido a los riesgos y comisiones adicionales asociadas a estas cuentas, los participantes deberán completar un formulario de conocimiento antes de poder acceder a su cuenta BrokerageLink.
Debido a los riesgos y comisiones adicionales asociadas a estas cuentas, los participantes deberán completar un formulario de conocimiento antes de poder acceder a su cuenta BrokerageLink.
Gilmore dijo que la alternativa BrokerageLink se ofrece en atención a la preocupación que han expresado algunos participantes por invertir en alternativas que consideren más bíblica o socialmente responsables.
Conozca más sobre BrokerageLink en este folleto. A partir del 1 de abril, la opción de BrokerageLink aparecerá bajo el botón "Enlaces rápidos" de cada cuenta nazarena 403(b) en Fidelity Investments.